Yapı Kredi Hisse Önerisi / Gedik Yatırım – (25.09.2020)

Yapı Kredi

Hedef Fiyat (TL) 2.95
Hisse Fiyatı (TL) 2.08
Yükseliş Potansiyeli (%) 42%

➢ Sermaye karlılığı yaratma beklentisi farklı trendlerde olmamasına rağmen, Yapı Kredi 0.39x PD/DD çarpanıyla özel bankalar arasında en düşük değerlemede işlem gören banka hissesi olarak dikkat çekmektedir.

➢ Banka, muhafazakar kredi muhasebeleştirme yapısıyla, halka açık bankalar arasında en yüksek provizyon ayıran bankalar arasında başı çekmektedir.

➢ Bankanın bilançosunda 14 milyar TL kısa vadeli likidite bulunması ile birlikte, sermaye yeterlilik rasyosu %17’dir.

➢ Bankanın daha ufak meblağlı kredi verme ve mevduat toplama stratejisinin, risk profilini göreceli olarak azalttığını, ve pazar payı kazanma konusunda rakiplerine göre avantaj sağladığını düşünmekteyiz.

Kaynak: Gedik Yatırım Çeyreksel Strateji Raporu – Eylül 2020

Google Play'den ücretsiz indirin
SİZ DE BİNLERCE YATIRIMCI GİBİ HİSSE ÖNERİLERİ MOBİL UYGULAMASINI ÜCRETSİZ İNDİREREK GÜNCEL HİSSE ÖNERİLERİNE ULAŞMAK İÇİN HEMEN BURAYA TIKLAYIN